支付行業又現重磅罰單，中金支付中招
時間：2021-08-09證券日報2021年7月29日消息：中金支付有限公司因11項經營違法違規，被央行罰款1195.06萬元，并沒收非法所得331.53萬元，合計1526.59萬元。
違法違規事項如下：
1、未按照規定履行客戶身份識別義務。
2、未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機制。
3、將外包商作為特約商戶并受理其發起的銀行卡交易。
4、未能有效落實特約商戶管理責任，未能有效發現客戶異常情況。
5、未按規定審核、管理特約商戶檔案資料，未及時更新商戶信息。
6、未規范建立代收業務制度。
7、未建立落實商戶培訓制度。
8、未按照規定報送可疑交易報告。
9、未按規定落實商戶巡檢義務。
11、為非法交易直接提供支付結算服務。
10、支付交易信息不符合真實性、完整性、可追溯性的要求。
11、商戶結算賬戶設置不規范。
據悉，從2015年開始，央行就已經開始加大非銀支付機構的監管及對違法違規的查處力度。
今年1月12日福建國通星驛網絡科技有限公司因涉及與身份不明客戶交易等12項違法違規行為，被央行罰沒合計6971萬余元。
編輯：侯天寧
